IVVB11: Vale a pena investir? Guia completo sobre o ETF do S&P 500 [2025]

Investir no exterior sem sair do Brasil parece um sonho distante? Com o IVVB11, esse sonho se torna realidade. Este ETF (Exchange Traded Fund) permite que você invista no S&P 500 — o índice das 500 maiores empresas dos EUA — diretamente pela Bolsa Brasileira (B3).

Mas será que vale a pena incluir o IVVB11 na sua carteira em 2025? Neste guia completo, você vai descobrir:

• Como o IVVB11 funciona e quais são seus custos.

• Vantagens e riscos de investir nesse ETF.

• Passo a passo para comprar IVVB11.

• Comparação com outras formas de investir no exterior.

Preparado para tomar decisões mais inteligentes? Vamos lá!

O que é o IVVB11?

O IVVB11 é um fundo de índice listado na B3 que replica o desempenho do S&P 500, o principal índice de ações dos Estados Unidos. Ele é gerido pela BlackRock, a maior gestora de recursos do mundo, e oferece exposição a gigantes como Apple, Microsoft, Amazon e Tesla, sem precisar abrir conta no exterior.

Características principais (dados de 2024):

• Ticket na B3: IVVB11

• Taxa de administração: 0,23% ao ano.

• Patrimônio líquido: R$ 12 bilhões (março/2024).

• Liquidez diária média: R$ 80 milhões.

Como o IVVB11 funciona?

O IVVB11 não compra ações diretamente das empresas do S&P 500. Em vez disso, ele investe em contratos futuros de índice e derivativos para replicar a performance do S&P 500, ajustado pela variação do dólar. Isso significa que o ETF acompanha:

1. A valorização das ações do índice americano.

2. A oscilação da cotação do dólar frente ao real.

Exemplo prático:
Se o S&P 500 sobe 10% em dólar e a moeda americana valoriza 5% frente ao real, o IVVB11 tende a subir 15% (efeito cambial + performance do índice).

Vantagens de investir no IVVB11

1. Exposição internacional sem burocracia

Você compra o ETF como uma ação brasileira, sem necessidade de conta em corretora internacional ou declaração de IR em dólar.

2. Diversificação em 500 empresas globais

O S&P 500 inclui setores como tecnologia (30%), saúde (13%), finanças (11%) e consumo (10%), reduzindo riscos de concentração.

3. Custos acessíveis

Com taxa de administração de 0,23%, o IVVB11 é mais barato que muitos fundos de investimento no exterior (que cobram até 2% ao ano).

4. Liquidez imediata

Você pode comprar ou vender o ETF em qualquer horário de negociação da B3, com spread baixo entre compra e venda.

Riscos e desvantagens do IVVB11

1. Exposição cambial

Se o dólar cair frente ao real, o ETF pode ter desempenho negativo mesmo que o S&P 500 suba. Em 2023, por exemplo, o IVVB11 teve alta de 18%, enquanto o S&P 500 em dólar subiu 24% — a diferença foi causada pela desvalorização do dólar no período.

2. Tributação

• Dividendos: São taxados em 30% nos EUA, e o Brasil não permite compensação desse imposto.

• Venda de cotas: Incide 15% de IR sobre o lucro (regra geral de ETFs).

3. Risco do mercado americano

Crises nos EUA (como recessões ou tensões geopolíticas) impactam diretamente o ETF.

Passo a passo: Como investir no IVVB11?

Passo 1: Abra uma conta em uma corretora

Escolha uma corretora com baixas taxas e boa plataforma (ex: XP, Rico, Órama).

Passo 2: Transfira dinheiro para a conta

Faça um TED para a corretora.

Passo 3: Compre o IVVB11

• Acesse o home broker.

• Digite o ticker IVVB11.

• Defina a quantidade de cotas (preço atual: ~R$ 250 por cota em março/2024).

Dica: Use ordens limitadas para garantir o preço desejado.

Perguntas Frequentes sobre o IVVB11

1. O IVVB11 paga dividendos?

Sim, mas os proventos são automaticamente reinvestidos no fundo (por isso, o valor da cota sobe ao longo do tempo).

2. Qual o valor mínimo para investir?

1 cota (cerca de R$ 385 em Fevereiro de 2025).

3. Posso perder dinheiro com o IVVB11?

Sim, como qualquer investimento em renda variável. Porém, historicamente, o S&P 500 tem retorno médio de 10% ao ano (ajustado pela inflação).

Vale a pena investir no IVVB11 em 2025?

O IVVB11 é uma excelente opção para:

• Investidores iniciantes que querem exposição internacional sem complexidade.

• Carteiras de longo prazo (5+ anos), aproveitando o crescimento histórico do S&P 500.

• Quem busca diversificar os riscos do mercado brasileiro.

Cenário atual (2025):
Analistas projetam que o S&P 500 pode subir entre 8% e 12% neste ano, impulsionado por setores como inteligência artificial e energia limpa. Porém, a volatilidade do dólar segue um risco a monitorar.

Próximos passos:

1. Abra uma conta em uma corretora.

2. Aloque 5% a 20% do seu portfólio em IVVB11, conforme seu perfil de risco.

3. Mantenha o investimento por, no mínimo, 5 anos.

Conclusão: Como incluir o IVVB11 na sua estratégia

O IVVB11 é uma ferramenta poderosa para construir riqueza de forma passiva e globalizada. Se você quer simplificar seus investimentos e acompanhar o crescimento das maiores empresas do mundo, esse ETF merece um lugar na sua carteira.

Próximos passos:

1. Abra uma conta em uma corretora.

2. Aloque 5% a 20% do seu portfólio em IVVB11, conforme seu perfil de risco.

3. Mantenha o investimento por, no mínimo, 5 anos.

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